财富科技(财富管理数字化转型指南)/清华五道口互联网金融丛书

低成本智能投顾、基于区块链的系统、新的商业 模式和直接面向客户的应用软件的广泛使用都深刻地 影响着财富管理行业。随着 财富的持续增加以及 大数据分析、人工智能和分布式记账技术等新技术催 生财富管理领域出现全新的、 高效和 注重客户体 验和利益的方法，这一趋势将不断发展。《财富科技 》将帮助财富管理从业者加入金融服务行业数字化转 型的滚滚洪流中，全面了解新的竞争范式： ·了解财富管理科技的 新发展； ·审视 前沿的科学家和实践者的洞见； ·探索数据分析、挖掘以及其他的新方法； ·理解财富管理的市场动力和未来； ·与时俱进，紧跟 新的金融科技创新趋势。 整个财富管理价值链上的数字化转型不会转瞬即 逝，随着财富管理变得日益普及、便利和便宜，传统 财富管理模式将陷入困境。对于投资者、理财顾问、 金融行业远见者而言，本书提供了宝贵的资源，可以 助力他们通向蕴涵巨量客户资源的新兴市场之门。

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01 引言 增强型投资管理业 金融科技对财富管理价值链的颠覆 拥抱新兴技术 财富科技：不同寻常的商业 欢迎新同事――人工智能机器人 财富管理的数字化 拥有千禧一代的思维是财富科技成功的关键 “超越无限”――打造财富科技从未如此容易 02 数字化客户咨询及智能投顾 数字化财富管理将成为全球市场标准的十大原因 富有的客户如何看待数字化财富管理 数字化财富管理咨询的挑战 混合型咨询模式 财富管理中的个性化客户服务和社会化销售不能“一刀切” 如何创造一个让人安心的智能投顾 游戏化如何吸引消费者签约 智能投顾的人口结构与人们的认知相悖 新兴技术将如何改变新兴市场――欢迎智能投顾X.0！ 展示技术――在现实和虚拟两个世界中丰富客户体验 数字化超级力量――人工智能在财富管理中的作用 将人工智能应用于财富管理 2020年数字化资产管理的七大命题 数字化咨询个性化和私人咨询数字化同样重要 03 数字化财富管理 世代媒人财富管理业务的数字商业模式 数字架构如何带来切实的经营成果 个性化支柱 数字化财富管理 适者生存――网络的弹性 04 数字平台、产品和生态系统 财富管理平台――PSD2的新业务架构 财富管理――为数字革命做准备 银行财富管理如何数字化 获取市场份额和另类借贷规模的关键成功因素 个人理财智能――人工智能与资金管理的未来 21世纪财务预测与投资组合优化 人工智能驱动的财富管理产品和投资工具 财富管理机构可以通过数据驱动的投资流程提供有效结果 性别平等的商业案例 在New Fund Order中，信托智能选择是可能的 05 区块链在资产和财富管理中的应用 加密数字货币和区块链 区块链如何推动资产管理创新 区块链在财富管理中的应用和货币化挑战 设想一个无账本、全球互联的财富管理行业 信托套利与财富管理公司的未来――区块链创新如何破解密码 区块链中的投资与发行 06 成功的创业故事 MeDirect Bank――挑战者的银行