银行监管的治理激励机制研究

本书尝试性地将激励理论运用于促进监管目标与 银行自身治理目标的一致性的研究；探索性地将重要 的银行治理参数纳入银行监管机制设计，目的是通过 增强银行自身的治理激励来促进银行监管目标的实现 ；尽可能地对银行监管制度体系进行整体性考虑并且 对监管制度间的协调性进行研究，通过机制设计，在 明确各种监管制度实施范围的同时，探讨不同制度之 间治理激励效果的一致性。 为实现银行监管制度体系的治理激励作用，明确 各项制度的适用界限，并确保各项制度激励导向的一 致性，本书提出了银行监管制度体系的框架安排，并 对影响该体系有效性的因素进行了分析，指出了银行 监管治理激励机制安排对我国的政策启示，提出了我 国银行监管的治理激励机制框架安排构想。

第一章 导论 第一节 信息不对称下银行监管目标与银行治理目标的偏离 一、银行监管目标间的冲突能够诱发银行不稳定性问题 二、促进监管目标之间的一致性是解决银行不稳定性问题的重要途径 第二节 文献概览 一、文献概述 二、研究角度 第三节 研究对象、结构安排与研究特色 一、研究对象与相关概念界定 二、结构安排 三、研究特色 第二章 银行监管治理激励机制的必要性逻辑 第一节 银行治理及其存在的主要问题 一、银行治理的基本框架 二、银行治理理论综述 三、银行治理问题的特殊性 第二节 银行监管制度及其治理作用分析 一、银行监管的必要性及其目标 二、银行监管制度的主要内容 三、银行监管效果与存在的问题 第三节 建立银行监管治理激励机制的必要性和研究的基本思路 一、银行监管理论概述 二、建立和完善银行监管的治理激励机制 三、银行监管治理激励机制研究的基本思路 第三章 存款保险制度的风险激励问题与机制创新构想 第一节 存款保险理论与制度 一、存款保险制度的研究现状 二、存款保险现状 三、有关存款保险制度的实证检验 第二节 存款保险制度的风险激励分析 一、存款保险的保费定价与风险激励 二、单一费率存款保险制度的管理者风险激励 三、差别费率存款保险制度的管理者风险激励 四、存款保险制度的激励扭曲 五、日本和美国存款保险制度的治理效果比较 第三节 存款保险制度的新构想 一、激励理论在存款保险制度设计中的应用 二、存款保险的治理激励机制设计构想 第四章 资本监管与存款保险制度相结合的治理激励机制研究 第一节 银行资本结构与股东风险偏好 一、信息不对称条件下的银行资本结构 二、资本结构的风险激励与股东行为 三、股东风险偏好与资本监管的导入 第二节 资本监管制度的作用与缺陷 一、资本监管的风险控制功能 二、资本监管的实践 三、现代银行风险管理的主要内容和手段 四、资本监管制度存在的主要问题 五、日本和美国银行资本监管制度的治理效果比较 第三节 资本监管与存款保险相结合的治理协同机制设计 一、银行管理者薪酬结构的激励作用分析 二、资本监管与存款保险结合的治理协同机制模型 三、治理激励机制的效果分析 第五章 最后贷款人制度的治理激励机制研究 第一节 最后贷款人制度及其面临的困境 一、银行业的流动性风险问题 二、最后贷款人制度是解决银行流动性问题的重要手段 三、最后贷款人制度面临的困境 第二节 最后贷款人制度的治理激励模型 一、模型的基本框架 二、完全信息条件下的治理激励模型 三、有效关闭条件下的治理激励模型 第三节 最后贷款人治理激励机制的实施 一、最后贷款人制度的实施前提 二、最后贷款人制度的实施框架 三、最后贷款人制度的定价问题 四、“垂死一搏”条件下最后贷款人制度的实施 第四节 最后贷款人制度治理激励机制的政策意义 一、最后贷款人制度能够促进流动性管理激励 二、最后贷款人制度与存款保险制度的协调实施 三、走出最后贷款人制度的困境 四、日本和美国最后贷款人制度的治理激励作用比较 第六章 银行破产和救助制度的治理激励机制研究 第一节 银行破产和救助制度及其监管目标 一、银行破产和救助制度的主要理论 二、银行破产和救助制度的监管目标 三、银行破产和救助制度的适用条件 四、银行破产与救助的制度困境和解决构想 第二节 银行破产和救助制度的监管效果比较 一、模型的基本架构 二、银行破产和救助制度监管效果分析 三、银行破产和救助制度的监管效果比较 四、加强信息披露的作用 第三节 银行破产制度的债权人治理激励机制研究 一、银行破产程序对债权人治理的影响 二、日本与美国银行破产制度对债权人治理激励作用的比较 三、破产均衡点的选择及其对银行治理激励的影响 四、信息披露程度对破产制度激励作用的影响 第四节 银行救助制度的治理激励机制设计 一、银行救助制度的治理激励机制基本模型 二、管理者激励政策对银行破产和救助制度的影响 三、日本和美国银行救助制度的治理激励的效果比较 第七章 银行监管的治理激励制度安排及对我国的政策启示 第一节 银行监管的治理激励制度安排及影响因素分析 一、银行监管制度的整体安排 二、银行绩效评估方法及其对监管效果的影响 三、信息披露对监管效果的影响 四、日本和美国银行绩效比较及其监管原因分析 第二节 我国银行体制改革及银行监管的有效性分析 一、中国银行体制改革及现状 二、我国银行的绩效评价 三、我国商业银行治理激励存在的主要