爆雷的逻辑(金融市场风险防范与案例剖析)/金融市场创新系列丛书

本书精选近年来互联网金融、银行、信托、证券 、基金、国际金融市场等方面备受关注的37个国内外 典型案例；对国内互联网监管政策和法律法规进行了 列式和解读。按照“案例回放”“案例焦点”“风险 警示”“防控措施”“不忘初心”“金融本质”和“ 专家点评”七个层次展开，梳理案例脉络，对案例从 法律与金融角度进行细致分析，指出案发原因，分析 存在问题，并提出防范化解措施。

前言 一、互联网金融市场篇 导读 1.合法借贷行为与非法吸收公众存款罪的主要区别 ——600亿元庞氏骗局 2.如何有效识别庞氏骗局并进行风险防范？ ——探底某宝网集资大骗局 3.P2P平台投融资服务中，国有公司担保模式是否一定可靠？ ——重庆最大P2P平台某金融债务违约事件 4.司法实务中如何界定“非法吸收公众存款”行为？ ——北京某公司非法吸收公众存款案 5.P2P平台的公开宣传行为是否涉嫌非法吸收公众存款？ ——P2P勿越非法吸存雷池 6.P2P网络借贷的资金安全问题与防范措施 ——上海某线上P2P理财平台逾期兑付事件 7.银行出具假履约保函，责任该如何厘定？ ——巨额罚单下的互金私募债违约第一案 8.“金融+长租公寓”模式风险浅析 ——首例长租公寓爆仓事件 二、传统金融市场篇 导读 9.防范在区域性股权交易场所挂牌、号称高收益的原始股骗局 ——A环保科技发展有限公司原始股非法融资2亿多元 10.行业经济恶化的前提下，投资私募债产品不可过度依赖股东隐性担保 ——A集团私募债实质违约事件 11.银行理财产品亦存在真实性风险，应谨慎购买 ——A银行投资10亿元购买B银行假理财产品案 12.从业人员伪造银行印章致操作风险事件，应敲响行业警钟 ——A银行航天桥支行假理财产品案 13.过高的不良资产率是导致银行风险事件的直接重要因素 ——1998年A省银行关闭案 14.金融机构投资应遵循分散性原则，合理控制投资比例 ——衍生品市场巨亏案例 15.金融机构从业人员私售飞单现象不断蔓延，急需监管补位 ——A基金保险飞单事件 16.央企信用背书并非项目真实性的绝对保障，投资者应谨慎甄别虚假或关联融资行为 ——假借央企之名的某案乱象 17.传统大型金融机构亦可能存在高操作风险，投资者应时刻贯彻“买者自负”观念，科学决策 ——A信托公司兑付门事件 18.名人效应下，监管当局如何判定信息披露是否存在误导性陈述及是否涉嫌误导市场消费者？ ——赵某禁入证券市场事件 19.不合理的公司资本结构与过于激进的商业扩张模式对资金链断裂具有叠加效应 ——A公司资金链断裂事件 20.严格执行公司内控制度、确保审计独立性是防止财务造假的有效措施 ——A公司财务造假事件 21.网络借款需选择规范P2P平台，警惕不合格借款人非法集资 ——A公司惊现1.5亿元兑付危机 22.在破除刚兑的情况下，挑选金融产品不应完全依据借款主体性质 ——百亿俱乐部成员A信托公司两度逾期 23.国资背景不能保证刚兑，债权人风险须自担