操盘手

阙又上是华尔街颇具影响力的职业财务规划师（CFP）、美国政管会注册的基金经理人。他曾获全美大型基金绩效第一名，一个来自偏乡的穷小子，他靠自己的力量站上世界金融舞台——华尔街；现在他用近30年的投资管理生涯，历经几次重大股灾和美股失落十年的挫败，将世界级投资智慧浓缩精练成15堂理财课。 阙又上认为，失败后再成功的经验弥足珍贵。2015年，当股神巴菲特的投资报酬下跌12.5%时，他所操盘的又上成长基金却在成长3.75%；2008年金融海啸后截止2015年年底，连续七年累计总报酬超越标普500，其所操盘的基金年均复利为18.54%，大胜标普500的14.81%。优异的操盘成绩，获得《路透社》（Reuters）誉为“击败华尔街的无名小子”。 阙又上相信，理财是现代人生活中的必要之务。他期望透过这本书向读者传达正确的理财观念。他个人的成功并非自身专有的特质，而是从长期以来的财务规划经验中让他体悟到了“均衡财富的人生观念”。通货膨胀、钱越来越薄是不可逆的，但如何学习“让每一分钱都替我们工作”，应该是我们每个人人生中最重要的功课之一。每个人都能利用本书提出的理财法则，从而更好地去实现自己的人生规划。

阙又上 1985年赴美，现为财务规划师（CFP）、美国又上成长基金经理人。近30年的投资管理生涯，历经几次重大股灾和美股失落十年的挫败，失败后再成功的经验弥足珍贵。 2015年，当股神巴菲特的投资报酬下跌12.5%时，他所操盘的又上成长基金却成长3.75%；2008年金融海啸后截至2015年年底，连绩七年累计总报酬超越标普500，其所操盘的基金年均复利为18.54%，大胜标普500的14.81%。优异的操盘成绩，获《路透社》（Reuters）誉为「击败华尔街的无名小子」。 经历 ●1991年取得财务规划师（CFP）执照。 ●又上财务规划管理公司（美国证管会注册RIA-投顾）总经理，1990年至今。 ●又上成长共同基金Upright Growth Fund（美国证管会注册RIC-投信）基金经理人暨总经理，1999年至今。 ●美国美信（Mass Mutual）保险财务机构地区经理，1988-2003年。 ●美国中文媒体财经专栏作家。 ●2006在美国成立非营利组织「明日要更好基金会」。 ●2010年在台东成立好康餐饮，推广预防医学。 著作 ●《每年10分钟，让你的薪水变活钱》 ●《你没学到的巴菲特：股神默默在做的事》 投资管理绩效 ●截至2015年12月31日，过去七年又上共同基金年均复利为18.54%，领先标普500的14.81%。 ●《路透社》2014年2月报导，又上共同基金是美国大型共同基金组别1781家中1月份唯一获利的基金。 ●美国《晨星》杂志（Morningstar）评鉴，截至2014年第一季，又上共同基金名列全美大型成长型基金绩效第一名。 ●美国《基金热线》杂志（Mutual Fund Wire）专访，又上共同基金在2014年前半年名列全美大型基金混合组第二名。 ●2016年截至3月14日，标普500下跌1.2%，又上共同基金逆势成长7.4%。 ●截至2016年底，又上成长基金过去五年和八年的年均复利分别是12.5%和17%。 ●2017年上半年，又上成长基金的成绩是28.86%，领先美国标普500的9.2%。 国内外媒体专访 ●2014年《路透社》：〈无名小子如何击败华尔街〉（How a little-known stock picker beat Wall Street）。 ●2014年9月《苹果日报》：〈故事蔬果汁　基金操盘人悟真理　开店助人助己〉。 ●2015年2月《商业周刊》：〈台东大叔击败华尔街 连六年赚20％〉。 ●2015年4月《理财周刊》：〈阙又上「阿甘投资法」　轻松赚取十倍获利〉。 ●2016年《纽约时报》：〈巴菲特的布局说明苹果已成熟〉（Warren Buffett Stake Suggests Apple Is All Grown Up）。 ●2016年9月《今周刊》：〈消费为王　让星巴克、好市多为你赚钱〉。 ●2017年3月《今周刊》：〈华尔街操盘手阙又上 解读升息后的投资布局 美股多头续航 紧盯风向找低估股〉。

目录 前言：难忘E医师的背影 与E医师的相遇 A医师的故事 理财教育若能及早开始…… 理财方法/培养正确观念/E医师教了我们什么？ 1理财要分身有术 老师交代的新任务、大挑战 我的第一次创业之旅 困境中找对方法，事半功倍 没有资源也能创造财富 学会让钱为自己工作 小辞典/投资分身/财务自由 2国王要付多少米？ 棋盘上的米粒 惊人的复利效应 复利中的人生哲理 小辞典/复利vs单利 3投资要掌握孙悟空七十二变法则 从“七二法则”看投资报酬 巴菲特的投资策略 小辞典/指数型基金/ETF/资本利得/资本利损 4实际参与远胜理论学习 小店的存货考量难精准 自行车补货学 自行车与周转率的关系 用ROE算出获利 从“纯益率”看出一家公司的获利能力 从实务中学会投资判断 小辞典/纯益率 5善用你的每一个利基点 天生我材必有用 找到自身优势的4个零售渠道 7-ELEVEN的奋斗与转型之路 便利超商、全联与大卖场的优势 好市多打造竞争者难以匹敌的经营策略 从零售思考问题 了解企业是投资者应具备的优势 小辞典/护城河 6攻击得分，防守获胜 美国人从小爱运动 要投资，先学会防守 健康是银行存款中的第一个数字 疾病都是吃出来的 养成正确饮食的习惯 餐桌是一家人享受美食与沟通的地方 小辞典/反式脂肪 /资产配置 7阅读改变观念，也改变人生 阅读，是最好的家教 阅读中国古典文学，功力大跃进 学习贵在融会贯通 大量阅读让你能在重要时刻做出正确判断 张忠谋因阅读丰富他的专业 小辞典/1929年经济大萧条 8投资的金斧头和银斧头 人生中的糗事 高投资报酬往往伴随极大风险 拒绝不诚实的诱惑 一生的理财要避免两件事 小辞典/“老鼠会”/地下钱庄 9为自己负责的习惯养成 看电影的收获 为了看电影，学会时间管理 储蓄是为自己负责的表现 让财务自由的要诀 变成有钱人的途径 小辞典/巴菲特的耐性纪律 10学习认识自己 认清表面价值与实际价值 任何人的强项都有极限 投资关键在于用对方法 乐高成功的秘诀 小辞典/破产 11会做生意的小孩儿难产的密码 学习需要理论与实践相辅相成 小规模创业，从失败中学经验 大订单与价格破坏战 创业有风险，回报率也高 小辞典/价格破坏战 12滚出人生财富的雪球 投资世界存在许多“龟兔赛跑”现象 慢而稳定成长的投资是扎实的大雪球 滴水穿石的投资效应 小辞典/少则得，多则惑 13亿万身价秘书的秘密 亿万身价之谜 投资最忌离开能力圈，以卵击石 不要选择自己不熟悉的领域投资 小辞典/能力圈理论 14“爱”是所有财富的种子 只要有爱，成功、财富跟着来 海莉女孩的善举 真正富有的人懂得善用金钱 做出自己的公益活动 小辞典/募资平台 15千里之行，始于足下 把握你的好奇心 钱真的不好赚 同样的零售生意有不同的经营模式 尽早接触，勇于尝试 华丽的跌倒，胜过无谓的徘徊 小辞典/现在可以开始的理财行为 后记：E医师教了我们什么？ 让自己成为智者 以他人错误为师 回顾与总结