崛起的资产托管业务

1998年，中国资产托管业务与证券投资基金相伴而生。2018年是中国托管业务诞生的20周年。这20年来，中国金融业的发展日新月异、方兴未艾，托管业务犹如一支新型护卫舰艇，为中国金融业的万吨航母保驾护航。资产托管业务凭借着强大的内在生命力，植根于证券投资基金，并迅速衍生至券商资管、理财、信托、保险、年金、私募等领域，产品与服务不断创新，国际化程度不断提升，成为了金融行业中一支重要的生力军，正在驶向一片更加广阔的绿色海洋。 《崛起的资产托管业务》作者结合30多年商业银行公司业务、零售业务及资产托管业务经验，深入了解金融在各个业务环节的关键节点，通过改系统、优服务、建体系、设机构、梳流程、立制度、控风险，在书中总结并提出了“商行+投行+托管”的业务发展模式。本书以理论、实操、案例三部分，系统阐述了资产托管业务各环节操作要点，可作为资产托管业务工作手册。

杨洪 中共党员，高级经济师，教授级注册咨询师，北京大学光华管理学院高级工商管理硕士。现任中信银行总行资产托管部总经理、中国银行业协会托管业务专业委员会副主任、中国银行业协会养老金业务专业委员会副主任。曾就职于中国人民银行四川省分行、中国工商银行四川省分行、四川省人民政府海南办事处金融处、中国工商银行四川省分行海南代表处。1997年加入中信银行，历任中信银行成都分行信贷部总经理、支行行长、党支部书记，中信银行成都分行零售银行部总经理，中信银行总行零售银行部总经理助理兼市场营销部总经理，中信银行贵阳分行党委书记、行长，中信银行总行行政管理部总经理，2016年3月任职中信银行总行资产托管部总经理至今。 方铭辉 九三学社社员、英国埃塞克斯大学国际金融专业理学硕士。现任中信银行总行资产托管部托管业务处副处长（主持工作）。自参加工作以来一直从事资产托管业务，参与多项行业重要产品创新，具有十余年资产托管业务从业经验。

上篇：洞见基本逻辑与发展综述 / 1 第一章风靡全球的轻型利润引擎 / 3 银行业启动的全新引擎 / 3 海外资产托管业务的前世今生 / 6 我国资产托管20年风雨历程 / 13 第二章包罗万象的业务内涵 / 30 资产托管业务的内涵与基本职责 / 30 资产托管业务的法律性质与关系 / 37 资产托管业务的制度与监管 / 40 托管、保管、监管与存管 / 47 第三章引机构尽折腰的“美味奶酪” / 52 资产托管业务的“绿色”属性 / 52 资产托管业务的收益 / 58 资产托管业务的战略价值 / 63 资产托管业务的社会价值 / 65 资产托管业务的立法探讨 / 66 第四章资产托管业务的经营魔方 / 68 资产托管业务的经营管理模式 / 68 资产托管业务的组织机构设置 / 87 资产托管业务的营运模式 / 91 资产托管业务的金字塔模型 / 94 全球顶级托管银行的经营模式 / 99 中篇：精进业务体系与实务操作 第五章资产托管业务的产品 / 107 公募证券投资基金 / 108 基金专用账户资产管理计划 / 126 证券公司资产管理计划 / 141 商业银行理财产品 / 151 信托资产 / 159 私募投资基金 / 169 保险资产 / 179 企业年金与职业年金 / 187 全国社会保障基金 / 196 QDII跨境产品 / 198 QFII跨境产品 / 205 期货资产管理计划 / 211 第三方监管 / 212 网络借贷资金存管 / 214 第六章托管业务的营运 / 216 受托资产的安全保管 / 216 托管账户的开立与管理 / 220 资金清算与证券交收 / 224 资产估值与会计核算 / 231 托管投资监督与信息披露 / 249 其他营运增值服务 / 256 第七章托管业务的系统 / 261 托管业务系统的重要性 / 261 托管业务系统的建设方式 / 266 托管业务系统的搭建 / 268 第八章托管业务的风险控制 / 271 托管业务的操作风险与防控措施 / 272 托管业务的声誉风险与防范措施 / 274 第九章托管业务的人员 / 276 托管业务人员的类别 / 276 托管业务人员的来源与发展 / 279 托管业务专业人员的管理 / 281 托管业务从业人员的职业道德 / 283 第十章托管业务的牌照 / 289 公募证券投资基金托管资格申请 / 289 企业年金基金托管资格申请 / 292 QFII托管资格申请 / 294 全国社保基金托管资格申请 / 295 保险资产托管资格申请 / 296 我国托管业务市场机构的持牌情况 / 298 下篇：驾驭托管实战与特色案例 第十一章零距离揭秘余额宝 / 305 桃园结义 / 306 宝宝诞生 / 308 “三头六臂” / 310 天量交易 / 313 真正的T+0赎回 / 316 乘风破浪 / 318 附录：余额宝的成长历程 / 319 案例点评 / 320 第十二章修建托管营运系统的高速公路 / 322 营运系统的全面升级与革新 / 323 行业首创的营运实时监控系统 / 326 ACE？π中信托管智能机器人 / 327 案例点评 / 334 第十三章评审会虎口夺食转托管 / 336 “烫手的山芋” / 337 业务评审会 / 339 虎口夺食 / 341 案例点评 / 344 第十四章我国首只期间债券基金 / 346 公募证券投资基金托管的“游戏”规则 / 347 期间债基，量身定制 / 349 席卷全国的理财基金 / 352 案例点评 / 354 第十五章与国酒茅台缘结企业年金 / 355 首家入黔的股份制银行 / 356 借力营销茅台集团 / 358 为茅台集团定制年金方案 / 359 群雄逐鹿鏖战茅台年金 / 362 夺标国酒，大获全胜 / 364 案例点评 / 364 第十六章创新服务，鏖战理财托管 / 366 规范理财，引入托管 / 367 在价格战中攀登“金字塔” / 368 商业银行理财母子账户 / 370 “投顾+托管+年金”综合服务 / 372 案例点评 / 374 参考文献 / 376 上篇：洞见基本逻辑与发展综述 / 1 第一章风靡全球的轻型利润引擎 / 3 银行业启动的全新引擎 / 3 海外资产托管业务的前世今生 / 6 我国资产托管20年风雨历程 / 13 第二章包罗万象的业务内涵 / 30 资产托管业务的内涵与基本职责 / 30 资产托管业务的法律性质与关系 / 37 资产托管业务的制度与监管 / 40 托管、保管、监管与存管 / 47 第三章引机构尽折腰的“美味奶酪” / 52 资产托管业务的“绿色”属性 / 52 资产托管业务的收益 / 58 资产托管业务的战略价值 / 63 资产托管业务的社会价值 / 65 资产托管业务的立法探讨 / 66 第四章资产托管业务的经营魔方 / 68 资产托管业务的经营管理模式 / 68 资产托管业务的组织机构设置 / 87 资产托管业务的营运模式 / 91 资产托管业务的金字塔模型 / 94 全球顶级托管银行的经营模式 / 99 中篇：精进业务体系与实务操作 第五章资产托管业务的产品 / 107 公募证券投资基金 / 108 基金专用账户资产管理计划 / 126 证券公司资产管理计划 / 141 商业银行理财产品 / 151 信托资产 / 159 私募投资基金 / 169 保险资产 / 179 企业年金与职业年金 / 187 全国社会保障基金 / 196 QDII跨境产品 / 198 QFII跨境产品 / 205 期货资产管理计划 / 211 第三方监管 / 212 网络借贷资金存管 / 214 第六章托管业务的营运 / 216 受托资产的安全保管 / 216 托管账户的开立与管理 / 220 资金清算与证券交收 / 224 资产估值与会计核算 / 231 托管投资监督与信息披露 / 249 其他营运增值服务 / 256 第七章托管业务的系统 / 261 托管业务系统的重要性 / 261 托管业务系统的建设方式 / 266 托管业务系统的搭建 / 268 第八章托管业务的风险控制 / 271 托管业务的操作风险与防控措施 / 272 托管业务的声誉风险与防范措施 / 274 第九章托管业务的人员 / 276 托管业务人员的类别 / 276 托管业务人员的来源与发展 / 279 托管业务专业人员的管理 / 281 托管业务从业人员的职业道德 / 283 第十章托管业务的牌照 / 289 公募证券投资基金托管资格申请 / 289 企业年金基金托管资格申请 / 292 QFII托管资格申请 / 294 全国社保基金托管资格申请 / 295 保险资产托管资格申请 / 296 我国托管业务市场机构的持牌情况 / 298 下篇：驾驭托管实战与特色案例 第十一章零距离揭秘余额宝 / 305 桃园结义 / 306 宝宝诞生 / 308 “三头六臂” / 310 天量交易 / 313 真正的T+0赎回 / 316 乘风破浪 / 318 附录：余额宝的成长历程 / 319 案例点评 / 320 第十二章修建托管营运系统的高速公路 / 322 营运系统的全面升级与革新 / 323 行业首创的营运实时监控系统 / 326 ACE？π中信托管智能机器人 / 327 案例点评 / 334 第十三章评审会虎口夺食转托管 / 336 “烫手的山芋” / 337 业务评审会 / 339 虎口夺食 / 341 案例点评 / 344 第十四章我国首只期间债券基金 / 346 公募证券投资基金托管的“游戏”规则 / 347 期间债基，量身定制 / 349 席卷全国的理财基金 / 352 案例点评 / 354 第十五章与国酒茅台缘结企业年金 / 355 首家入黔的股份制银行 / 356 借力营销茅台集团 / 358 为茅台集团定制年金方案 / 359 群雄逐鹿鏖战茅台年金 / 362 夺标国酒，大获全胜 / 364 案例点评 / 364 第十六章创新服务，鏖战理财托管 / 366 规范理财，引入托管 / 367 在价格战中攀登“金字塔” / 368 商业银行理财母子账户 / 370 “投顾+托管+年金”综合服务 / 372 案例点评 / 374 参考文献 / 376