财富管理与互联网金融

王洪栋、廉赵峰、张光楹编著的《财富管理与互 联网金融》从互联网财富管理的理论体系出发，对互 联网金融机构进行了系统的框架设计，并对互联网金 融体系下财富管理与资产配置的关系进行了论述：财 富管理是资产管理在资金端的形象，财富管理就是风 险管理，资产配置是风险管理的有效手段，互联网金 融机构开展财富管理也应该遵循资产配置理念。最后 ，《财富管理与互联网金融》对保险公司和证券公司 如何借助互联网金融的浪潮寻求发展提出了创新观点 。

张光楹，北京人，毕业于北京大学数学科学学院，国际金融理财师(CFP)。多年从事零售银行、财富管理等相关工作，在《中国保险报》、《参考消息》等报刊发表过多篇财富管理类专业文章，北京电视台财经频道、中央电视台财经频道特约专家。合著有《财富管理与资产配置》一书。 廉赵峰，北京人，毕业于对外经济贸易大学，金融学硕士、中级经济师、国际金融理财师(CFP)、CFA Level 3 Carldidate。曾于招商银行、中金公司等大型金融机构从事多年财富管理产品设计、策略研究及大类资产配置等相关工作，在《经济管理与研究》等专业期刊发表论文多篇。合著有《财富管理与资产配置》一书。 王洪栋，山东人，毕业于武汉大学，金融学博士，国际金融理财师(CFP)。多年从事零售银行、财富管理、同业金融市场等相关工作，在《保险研究》、《金融参考》、《金融时报》等财经类报刊发表专业论文三十余篇，获北京市总工会和科委联合授予的“王洪栋创新工作室”荣誉称号。合著有《财富管理与资产配置》一书。

第一章 互联网金融 第一节 金融与金融市场 一、金融 二、金融市场 第二节 互联网金融与互联网金融市场 一、互联网金融 二、互联网金融市场 第二章 财富管理与互联网金融 第一节 互联网金融的盈利模式 一、互联网的传统盈利模式 二、互联网金融的盈利模式 第二节 互联网金融与财富管理的关系 一、财富管理对于不同参与方的含义 二、互联网金融与财富管理 第三章 互联网财富管理的基础理论 第一节 财富管理方法论 第二节 风险管理理论 一、风险的基本性质 二、风险的识别方法 三、风险评估 四、风险排序与风险度量 五、信用风险的计量方法 六、贷款组合与集中风险 第四章 互联网财富管理的框架设计 第一节 互联网财富管理的核心价值观 第二节 互联网财富管理的客户体系 一、互联网财富管理客户体系的构建原则 二、互联网财富管理客户体系的构建方法 第三节 互联网财富管理的产品体系 一、产品线的完备性 二、产品线的独立性 第四节 互联网财富管理的客户关系管理体系 一、客户关系管理的目标 二、线下客户关系管理的方法 三、互联网财富管理客户关系管理的方法 第五章 财富管理与资产配置 第一节 财富管理的风险体系 一、财富管理的内涵 二、财富管理的风险类别 三、确定性与不确定性产品 第二节 资产配置对互联网财富管理的意义 一、传统金融体系下的资产配置 二、互联网金融的两个阶段 三、资产配置的意义 第三节 互联网财富管理的资产配置 一、传统金融与互联网金融资产配置的差异 二、最优资产组合 三、产品风险 第四节 资产配置实践中的困难 一、无法接受最优投资组合 二、互联网金融的突破点 第六章 两个专题 第一节 人寿保险与互联网金融的路径选择l 一、人寿保险的盈利经验 二、互联网平台保险销售可能的颠覆方式或者突破方式 第二节 互联网金融下的券商财富管理 一、券商的盈利变迁l 二、券商对财富管理的需求 三、互联网金融对券商的影响 四、券商财富管理的困境 五、券商发展财富管理的一种可能方式 参考文献