金融产品与服务创新设计

本教材内容包括金融产 品与服务创新设计的基础理 论、金融产品与服务创新的 应用示范、我国金融产品与 服务创新现状、金融产品与 服务创新的监管，以及金融 产品与服务创新的行业专家 经验分享等五篇，其中，基 础理论篇详细阐述了金融产 品设计原理、金融产品创新 的方法，以及常用技术等； 应用示范篇详细介绍了契约 型私募基金、可转债券、资 产证券化产品、结构化产品 、国债期货合约，深度解读 了REITs产品、类REITs产 品、雪球产品、期货合约等 的设计要点；现状篇以丰富 的案例展示我国金融创新取 得的最新成绩；监管篇深刻 地阐述金融创新与金融监管 的辩证关系，深度解析了资 管产品的监管内容；经验分 享篇则汇集了部分行业专家 在金融产品创新过程中的心 得体会等。本教材可作为金 融工程和金融学专业的高年 级本科生、金融专业硕士研 究生，以及金融领域相关从 业人员的参考用书。

第一篇 金融产品与服务创新的基础理论 第一章 金融创新的基础知识 第一节 金融创新的含义 第二节 金融创新动因理论流派 第三节 金融创新对金融市场的影响 专题研讨 第二章 金融产品创新的基本原理 第一节 金融产品创新的驱动力 第二节 金融产品创新链的价值增值过程 综合案例分析：国投瑞银瑞福分级基金产品 综合案例分析：基于封闭式基金收益凭证 综合案例分析：宝钢股改方案 综合案例分析：三一重工全流通方案 专题研讨 第三章 金融产品创新的方法与技术 第一节 合约基础要素的特征值更新 第二节 合约条款的扩展和重组 第三节 产品合成与分解 第四节 可拓工程方法在金融创新中的应用 专题研讨 综合案例分析：互联网金融创新 综合案例分析：多条款组合创新 第四章 金融产品创新的机制 第一节 金融产品创新的主体 第二节 金融产品创新的过程 第三节 金融产品创新的形式 第四节 金融产品创新的扩散机理 综合案例分析：固定收益产品创新 第二篇 金融产品与服务创新的应用示范 第五章 契约型私募股权基金合约 第一节 私募股权基金 第二节 契约型私募股权基金合同文本 专题研讨 第六章 可转债券 第一节 债券概况 第二节 发行人基本信息 第三节 标的公司及收购操作介绍 第四节 债券条款 第五节 机构评级 第六节 债券评述 专题研讨 第七章 资产证券化产品 第一节 资产支持证券（ABS） 第二节 房地产信托投资基金（Real Estate Invesment Trusts） 第三节 类REITs 专题研讨 综合案例分析：REITs和类REITs 第八章 雪球产品 第一节 雪球产品是什么 第二节 雪球产品的收益结构 第三节 雪球产品的定价及其合理性 第四节 雪球产品的风险分析 专题研讨 综合产品设计：碳金融结构性产品创新 第九章 国债期货合约 第一节 国债期货合约设计 第二节 国债期货主要风险管理制度设计 第三节 国债期货交割制度设计 综合产品设计：碳期权产品创新 第三篇 我国金融产品与服务创新现状 第十章 我国资产证券化的最新发展状况 第一节 2022年我国资产证券化发展概况 第二节 我国基础设施公募REIT；发展现状 专题研讨 第十一章 我国自贸区的金融创新 第一节 我国自贸区金融创新现状概述 第二节 上海自贸区金融创新案例 专题研讨 第十二章 我国金融科技产品创新 第一节 我国金融科技产品创新现状 第二节 金融科技产品创新综合案例 专题研讨 第四篇 金融产品与服务创新的监管 第十三章 金融产品创新监管 第一节 关于金融创新与监管的几点认识 第二节 审慎处理金融创新与金融监管的关系 第三节 我国金融创新将迎来更审慎全面的监管 专题研讨 第十四章 资管业务的监管 第一节 各类资管产品投资范围 第二节 行业专家对资管新规全文的解读 专题研讨 第五篇 金融产品与服务创新的行业专家经验分享 第十五章 金融产品创新经验谈 第一节 金融产品创意设计模板 综合产品设计：2013年“聚满益”1号理财计划 第二节 金融产品设计的流程和方法 第三节 投融资产品设计经验 第四节 资管产品设计经验 第五节 场外衍生产品的设计与管理 第六节 金融产品创新管理部 第七节 资产证券化产品中的分级设计 第八节 公募REITs产品方案的核心问题 参考文献