商业银行运营沙盘实训教程

本教材分为商业银行理论篇、商业银行沙盘实训操作篇两部分内容。其中，理论篇主要介绍商业银行基本知识，包括商业银行的运营架构、资本管理、资产负债管理、风险管理、财务报表和监管等内容。沙盘实训操作篇主要介绍商业银行运营沙盘的功能和模拟活动，通过组建模拟银行，引导金融专业的学生认知商业银行战略规划部、计划财务部、业务部、资金市场部、市场营销部等部门的工作内容以及监管部门等外部经营环境。通过六期模拟经营，了解商业银行的业务管理流程和决策过程，理解商业银行的价值创造过程，同时掌握财务报表、风险报表、监管报表等报表的编制。

阮丹 ，1982年4月16日， 420104198204164329 硕士，投资分析，英国斯特林大学毕业，教学成果1、校级精品在线课程《国际结算》2、校级一流本科课程《金融沙盘实训》3、校级课程思政示范课《金融沙盘实训》教授课程商业银行经营管理、国际结算、金融沙盘实训，武汉学院金融实验中心副主任。

·理论篇· 第一章　　商业银行概况 3 第一节　商业银行的概念和性质…4 第二节　商业银行的职能和经营原则…6 第三节　商业银行的组织结构…9 第四节　商业银行的公司治理…16 第二章　　商业银行营业网点 21 第一节　商业银行营业网点概述…22 第二节　商业银行营业网点的设置与选址…26 第三节　商业银行的创新服务渠道…28 第三章　　商业银行存款业务 34 第一节　存款的组织与管理…35 第二节　单位存款业务…43 第三节　个人存款业务…47 第四章　　商业银行贷款业务 50 第一节　企业贷款业务…51 第二节　个人贷款业务…59 第三节　贷款业务的质量评价…65 第五章　　商业银行金融市场业务 70 第一节　金融市场概述…71 第二节　同业拆借业务…73 第三节　债券投资业务…78 第六章　　商业银行资本管理 89 第一节　商业银行资本概述…90 第二节　《巴塞尔协议》的历史沿革…95 第三节　资本的筹集与管理…103 第七章　　商业银行财务管理 113 第一节　商业银行预算管理…114 第二节　商业银行财务报告…118 第三节　商业银行营业收入管理…131 第四节　商业银行营业支出管理…135 第五节　商业银行的财务分析…137 第八章　　商业银行风险管理 145 第一节　商业银行的信用风险…146 第二节　商业银行的市场风险…149 第三节　商业银行的操作风险…155 第四节　商业银行的流动性风险…157 第九章　　商业银行监管 165 第一节　政府对银行业的监管概述…166 第二节　政府对银行业的监管…168 第三节　商业银行风险监管核心指标体系…171 第四节　商业银行的监管主体…176 ·实训操作篇· 第十章　　商业银行运营沙盘规则 185 第一节　商业银行运营沙盘模拟经营环境…185 第二节　商业银行建设规则…187 第三节　业务规则…188 第四节　计息规则…191 第五节　财务管理和监管规则…193 第十一章　　商业银行运营沙盘操作指导 196 第一节　实验准备…196 第二节　实验操作…199 第三节　实验结束…213 第十二章　　商业银行运营沙盘实验任务 217 第一节　商业银行运营沙盘实验课程…217 第二节　实验任务…219 附录一 224 附录二 242 参考文献 244