重新定义私人银行(核心理念体系与策略)

在过去十余年里，伴随着经济的稳健增长和财富规模的不断扩大，国内私人银行业务取得了蓬勃发展，但与此同时也面临着诸多的问题和挑战。由于行业内部竞争的加剧以及外部挑战者的不断涌入, 加之高净值客户更加成熟的财富管理需求, 国内私人银行业务精耕细作的时代已然来临。在经济进入转型升级新常态及利率市场化改革的加速推进下, 私人银行与财富管理业务亦成为财富管理机构应对市场竞争、优化业务结构、加速经营转型的重要举措。未来, 私人银行业务的发展空间广阔无比。 本书基于整合、梳理中信银行在私人银行业务领域中的多年成长经验，系统性形成了私人银行核心理念、体系与策略，帮助读者掌握私人银行业务的经营理念、经营策略、产品服务体系与流程、风险管控等内容；同时，全面解析了银行个人理财业务的发展历程、理念、本质、主要内容、组织结构、业务流程、政策条件、发展趋势和市场前景,旨在不断提升私人银行与财富管理从业人员的履职能力,推动私人银行业务更加规范而健康地发展。

谢志斌，中信银行党委委员、副行长，毕业于中国人民大学，获经济学博士学位。具有丰富的银行从业经验。此前任中国光大集团股份公司纪委书记、党委委员。 吕天贵，中信银行业务总监，毕业于四川大学工商管理专业，获工商管理硕士学位。具有丰富的银行从业经验。曾担任中信银行信用卡中心总裁、党委书记兼中信银行零售银行部、私人银行部总经理。 李国峰，中信银行私人银行部总经理，经济学博士。此前担任中信银行资产管理业务中心党委书记、总裁。曾先后在《农村金融研究》《投资研究》《经济研究参考资料》《经济参考报》《中国城乡金融报》《青年经济学家》《中国银行业》《银行家》等刊物发表文章近百篇。

前言 第一章 私人银行发展展望 第一节 开疆拓土的财富管理市场 一、内、外部环境促发展 二、新的机遇与挑战 第二节 成长中的私人银行业务 一、私人银行的五大业务特征 二、私人银行的五项核心服务 三、实践中的业务体系及架构 第三节 私人银行客户需求的转变 一、由服务个人向服务个人、家庭、企业三位一体转变 二、由追求财富增值向追求资产安全、服务体验转变 三、由感性向理性转变 四、由非银财富管理机构向传统商业银行转变 第二章 换位思考：树立业务经营核心理念 第一节 主动出击：综合情感投入与技巧运用的服务艺术 一、倾听：让客户真实充分表达思想 二、语言：寻找沟通交流的切入点 三、形象：提升自我形象与品牌影响力 四、理性：获取客户信任 五、行为：提升洞察力与营销技巧 第二节 五大经营核心理念 一、以客户为中心 二、整合共享客户资源 三、培育客户忠诚度 四、持续提供提升卓越服务能力 五、始终与客户共同成长 第三章 寻找并赢得客户 第一节 不同人生阶段需求的演变 一、客户人生规划的分类 二、客户人生规划需求分析 三、客户人生规划策略 四、客户人生规划的应用 第二节 新时代客户角色的划分 一、私人银行客户角色分类 二、客户角色需求分析 三、客户角色分群策略 四、客户角色特点的应用 第三节 经营场景决定经营策略 一、经营场景的分类 二、经营场景客户群特征 三、经营场景客户群策略 四、经营场景的应用 第四节 资产分层经营的智慧 一、客户分层经营的定义 二、客户分层经营需求分析 三、客户分层经营策略 四、客户分层经营的应用 第五节 用全方位的服务体系提供卓越服务 一、家族信托客户群的需求特征