互联网金融理论与应用(互联网金融从业人员培训考试认证项目教材)

周雷主编的《互联网金融理论与应用》在编写时 贯彻了“项目引领、任务驱动”的理念，体现“理论 够用、实践为重、突出应用”的特色，全景式介绍了 互联网金融的最新理论和最佳实践。 全书根据互联网金融业态分为10个项目，涵盖互 联网支付、P2P网络借贷、股权众筹、网络银行、互 联网信息门户、互联网保险、互联网证券、互联网金 融监管等业务领域。每个项目均根据业务流程由浅入 深地设置了若干系统化的任务，并附有导入案例和知 识自测题，同时还设置了综合性技能实训环节，帮助 读者通过“学中做”“做中学”来打通“学以致用” 最后一公里。 本书既适合作为高等院校相关专业的教材，也适 合作为互联网金融企业的培训材料，还可供对互联网 金融感兴趣的人士参考和学习。

项目一 走进互联网金融新天地 任务一 了解互联网金融的概念 一、透过大数据看互联网金融 二、理解“互联网＋金融” 三、互联网金融的定义与内涵 任务二 认识互联网金融主要分类与业态 一、北京软件和信息服务交易所提出的分类 二、中国人民银行提出的分类 三、互联网金融的4类新业态 任务三 掌握互联网金融运行的新规则 知识自测题 技能实训 项目二 互联网支付与电子商务 任务一 互联网支付的准入与运作 一、互联网支付的发展历程与现状 二、互联网支付的监管与准入标准 三、互联网支付的运作模式介绍 任务二 第三方支付机构与银行的业务 合作 一、第三方支付机构发展现状 二、第三方支付机构与银行的竞争 三、第三方支付机构与银行的合作 任务三 在电子商务中应用互联网支付 一、电子商务的基础概念与发展现状 二、电子商务与互联网支付的关系 三、互联网支付在电子商务中的具体 应用 知识自测题 技能实训 项目三 P2P网络借贷投资 任务一 把握P2P投资的原理 一、P2P网贷的定义 二、P2P网贷的发展历程 三、P2P网贷的特点 四、国内P2P网贷的主要模式 五、P2P网贷对金融业发展的影响 六、P2P理财与银行理财的区别 七、P2P投资与股权众筹 任务二 P2P网贷投资的方法与步骤 一、选平台 二、选产品 三、选标的 任务三 做好P2P投资风险防控 一、P2P网贷风险产生的因素分析 二、P2P投资的主要风险 三、风险防控及规范发展建议 知识自测题 技能实训 项目四 P2P网络借贷融资 任务一 P2P融资材料的准备与申请 一、P2P融资概述 二、P2P融资产品申请材料的要求 三、P2P融资材料的准备 四、P2P融资申请 任务二 融资信用审核与放款 一、融资信用审核概述 二、初步信用审核 三、借款人网络信息查询与验证 四、电话反欺诈核实 五、实地尽职调查 六、审批与放款操作 七、基于大数据的P2P融资“极速模式” 任务三 融后风险管理与催收处置 一、P2P的主要风险管理模式 二、融后风险管控与催收处置 知识自测题 技能实训 项目五 股权众筹投融资 任务一 了解众筹的原理与分类 一、众筹的概念 二、众筹的构成 三、众筹的特点 四、众筹的模式 任务二 股权众筹投资 一、股权众筹投资的含义与特点 二、股权众筹投资的流程 三、股权众筹平台 四、股权众筹投资实际操作 五、股权众筹投资风险 任务三 股权众筹融资 一、股权众筹融资的含义与特点 二、股权众筹融资的流程 三、股权众筹融资的优势 四、股权众筹融资的作用 五、股权众筹融资的局限性 六、股权众筹融资的操作步骤 知识自测题 技能实训 项目六 网络银行应用 任务一 比较网络银行与传统银行 一、网络银行的演进历程 二、网络银行的优势 三、网络银行的劣势 四、传统银行的优势 五、传统银行的劣势 任务二 网络银行贷款业务 一、网络银行贷款发展模式 二、网络银行贷款业务种类 三、微众银行“微粒贷” 四、中国工商银行小企业网络循环贷款 （网贷通） 任务三 网络银行特色理财业务 一、网络银行理财的定义与特征 二、微众银行特色理财产品 三、微众银行特色理财计划 知识自测题 技能实训 项目七 互联网金融信息门户 任务一 检索第三方资讯平台 一、互联网金融信息门户概况 二、互联网金融信息门户的分类 三、互联网金融信息门户的作用 四、第三方资讯平台 任务二 金融垂直搜索门户 一、定位 二、运营模式 三、盈利模式 任务三 在线金融超市 一、定位 二、运营模式 三、盈利模式 知识自测题 技能实训 项目八 传统金融业务的互联网化 任务一 认识互联网保险 一、互联网保险的概念与特征 二、互联网保险的基本业务 三、互联网保险运营模式 四、互联网保险产品创新的“四重境界” 五、完善互联网保险产品的重点方向 任务二 认识互联网证券 一、互联网证券的概念与影响 二、互联网证券的主要模式 三、传统券商的互联网化转型 四、互联网证券交易 五、互联网证券增值服务 任务三 从“宝宝”类产品了解互联网 基金 一、互联网基金的概念与分类 二、互联网基金的特征 三、互联网基金的主体架构和业务流程 四、互联网基金的创新点 五、互联网基金的未来发展 知识自测题 技能实训 项目九 互联网金融监管 任务一 把握互联网金融监管原则 一、互联网金融监管概述 二、互联网金融监管原则 任务二 互联网金融分类监管 一、互联网金融分类监管概述 二、P2P网络借贷监管 三、股权众筹监管 四、互联网保险监管 五、互联网支付监管 六、网络银行监管 知识自测题 技能实训 项目十 互联网金融业务综合实训 任务一 家庭互联网金融资产配置与投资综合实训 任务二 模拟创业小微企业互联网金融融资综合实训 参考文献