黑金卧底

国际商业信贷银行（BCCI）洗钱案在20世纪90年 代曾被称为“美国史上最骇人听闻的一桩洗钱案”， 也是“世界金融史上最大的诈骗案”。美国特工罗伯 特·马祖尔伪装成一名富有的商人，精心布下重重诱 饵，暗中调查麦德林贩毒卡特尔洗钱案，并与参与洗 钱的BCCI的银行家们密切往来，收集了大量确凿的证 据将罪犯绳之于法。 在长篇小说《黑金卧底》中，作者从当事人的视 角为读者讲述了一个惊心动魄的真实故事，在向我们 揭秘国际毒贩如何洗钱的同时，也让读者领略了一个 无私无畏、机智幽默、深谋远虑的美国卧底特工的风 采。

罗伯特·马祖尔（Robert Mazur），是美国前联邦探员，也是的财经作家。曾为美国国税局刑事调查司、海关总署和毒品管制局工作长达27年。目前是一家私人调查机构“追踪与协助”（Chase and Associates）的负责人，为律师事务所和上市公司服务，提供银行协议和风险评估方面的咨询。

“我明白，”我微笑着点了点头，“哎，我现在 感觉好多了——不，应该说，事情都说明白了。” 比尔格拉米大笑起来，“很好”。 一周之后，阿万在迈阿密又帮我通过日内瓦转移 了75万美元到巴拿马，但他说，其中一些具体的细节 需要做些改变。 “在接下来的几个星期，我们想放慢点速度，如 果对你不会有太大影响的话。”由于从巴拿马分行贷 出的款项数量过于庞大，银行董事会制定了一个政策 ，在批准新的贷款之前，先核查一下与巨额贷款有关 的账户。为了规避这个政策，阿万建议，他想通过国 际商业信贷银行巴黎分行来中转未来的交易。他与巴 黎分行的高级官员交往甚密，而且法国仍然保留着银 行保密法律，不会受到即将执行的法律互助修订条约 的影响。貌似合理的解释，但我知道，他和比尔格拉 米突然变得如此紧张肯定另有原因。 我告诉阿万，上次与比尔格拉米谈话时，我就已 经猜出了他们的言外之意，很明显，“这样做对我们 ——我和我的哥伦比亚客户们最为有利”；“如果我 们同意让一部分资金在你们那里停留一段时间，情形 就会变得与现在大不相同”。 “的确如此。”他说。 也就是说，只要我提高了国际商业信贷银行的资 产负债表，并将巨额存款留在他们的保险库里，他们 根本不在乎我带来的数百万美元是否是贩毒黑钱。但 说起来容易做起来难。我正在游说穆拉，让他说服卡 特尔留一些钱在银行账面上，但不知能否成功。我只 有向海关施压，让海关向政府申请一笔资金用于存款 。如果不能很快办到，我可能会失去阿万和比尔格拉 米的信任。真正的国际黑钱清洗分子拥有大量的流动 资金，能够轻而易举地满足这样的要求，而且他们知 道如何礼尚往来，互相利用这样的潜规则。我一定要 跟他们玩这个游戏，尤其是现在，由于在巴拿马的违 法操作一国际商业信贷银行正倍感压力的时候。 阿万解释了为什么现在的形势尤其严峻的原因。 “你可能已经在媒体上看到诺列加被起诉了。由于某 种原因，国际商业信贷银行已经背上了从事各种行当 的银行之一的恶名……我们的银行是一家出色的银行 ，因为它是与美国银行、花旗银行、大通银行齐名的 ……你知道，那些都是世界知名的银行。”由于出现 了这些事件，他和比尔格拉米认为他们“可能会比平 常受到更多的盘问……所以我们可能在接下来的几个 月内放慢速度。待局势恢复正常再说。” 我表示同意，随之，他再次提到欧洲。“如果你 碰巧在巴黎，要让我知道。我很想给你引荐几个我们 自己的人。因为，如果你从那里开始做生意，巴黎分 行的总经理和经理，他们都是我非常好的朋友……总 经理是我以前的老板，但是，他是个比较懒散的人。 ” 我不能马上答应阿万存款的要求，我唯一能做的 ，就是向他表示我对这场游戏的谅解。“我完全理解 你们所做的一切都是为了保证我们的生意能够完全正 常地运行，如果有什么地方需要我帮忙，我会竭尽全 力的。” “非常感谢，”阿万笑了，“很高兴你能这样说 。” 每一次我表现出对国际商业信贷银行的忠诚，他 都会奖赏我，向我透露新的信息，让我更加深入地了 解他们的银行在黑社会里扮演的角色。“一旦银行被 法庭传唤，我们是可以预见些什么的。我们是能够从 传票中预见出些事情来的……你知道，我正被国会和 大陪审团传讯，当然这是我们不愿意看到的。”他刚 刚从纽约回来，正竭力平息由于国际商业信贷银行蒙 特卡洛分行为阿德南·卡肖格进行的几笔交易记录而 接到一张法庭传票的事端。亿万富翁阿德南·卡肖格 是沙特阿拉伯的一个军火商，据说与“伊朗门”事件 中的奥利弗·诺思有关联。国际商业信贷银行蒙特卡 洛分行曾为卡肖格电汇了10万美元，但是他们正试图 将这笔交易粉饰成银行的正常业务。 会面即将结束的时候，我和阿万达成一致意见， 放慢我们的交易速度，我每月只交给他不超过200万 美元，让他转到我麦德林客户控制的账户上。在得到 国际商业信贷银行为我提供的一流服务之前——这是 他们通常为黑社会提供的服务，我必须要为他们银行 带来长期的、稳定的存款。 P104-105

一、初露锋芒 二、罗伯特·穆塞拉的诞生 三、哥伦比亚人“粉墨”登场 四、银行疑云 五、神秘的珠宝商 六、金色的鱼钩 七、魔力之城 八、陷进重重 九、政治之手 十、洛杉矶的“非常人物” 十一、引“君”入瓮 十二、欧洲前夜 剑拔弩张 十三、欧洲攻略 十四、麦德林进军巴黎 十五、海关启示录 十六、内鬼难防 十七、首战告捷 十八、“真情”告白 十九、黎明前的黑暗 二十、一网打尽 二十一、风云再起 二十二、后的审判 后记 案后余波 专有名词表 致谢