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中国智能投顾的行业发展与监管重塑

中国智能投顾的行业发展与监管重塑

  • 字数: 440
  • 出版社: 北京大学
  • 作者: 郭雳 著
  • 商品条码: 9787301343296
  • 版次: 1
  • 开本: 16开
  • 页数: 430
  • 出版年份: 2024
  • 印次: 1
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精选
内容简介
传统的投资顾问服务随着新兴科技发展而不断演进,在此过程中形成了一系列创新的业务模式、金融服务和金融产品,其被称为“智能投顾”。智能投顾具有服务费用相对低廉、投资门槛低、客户操作成本小等独特优势,契合“普惠金融”之追求,因而成为现阶段最为典型的科技金融业务形态之一。但同时,智能投顾行业发展中既存在一系列业务问题,包括但不限于智能化程度不足、数据合规风险以及人工智能责任承担能力存疑等;又受到法律定位争议和展业标准模糊等制度障碍影响。本书紧跟数字经济前沿发展,以我国智能投顾的业务及法律监管问题为研究对象,对其源起、特点和法律概念进行了阐释,同时探讨智能投顾在我国的发展状况、面临的法律障碍和现实困境,并结合域外监管经验得出了一系列创新性结论,为后续构建科学合理的智能投顾法律监管机制提出了建设性的意见。
作者简介
郭雳 ---------------------------- 郭雳,北京大学法学院教授、院长,北京大学全球法律与政策研究中心主任。法学博士、应用经济学博士后,主要从事民商经济法、制度比较、社会发展及法律与金融等交叉学科研究,出版中英文专著多部,在SSCI、CSSCI核心期刊发表论文70余篇。北京市优秀教师,德国洪堡学者,兼任中国银行法学研究会副会长、北京市法学会副会长等。曾客座任教于康奈尔、杜克、范德比尔特、悉尼大学等,毕业于北京大学、美国南美以美大学、哈佛大学法学院。
目录
目 录 第一章智能投顾行业概述 第一节源起:科技与金融的结合 第二节智能投顾的服务流程与优势 第三节智能投顾的法律界定 第二章全球智能投顾发展状况及业务模式 第一节漫步:境外智能投顾行业发展概览 第二节聚焦:美国智能投顾业务模式分析 第三章智能投顾在中国(一):发展历史与模式变迁 第一节试点前:以基金组合模式为主流 第二节试点后:以基金投顾业务为依托 第四章智能投顾在中国(二):现有问题 第一节智能化程度不足 第二节数据信息合规面临挑战 第三节人工智能的责任承担与专业资质审查问题 第五章智能投顾在中国(三):投资咨询业监管 第一节全权委托禁止 第二节投资咨询展业合规 第六章智能投顾在中国(四):未来发展 第一节中国智能(基金)投顾的“类资管产品”化 第二节智能投顾发展路径展望 第七章智能投顾业务境外监管经验 第一节美国智能投顾监管 第二节澳大利亚智能投顾监管 第三节欧盟地区智能投顾监管 第四节英国智能投顾监管规则 第五节中国香港地区智能投顾监管 第八章从算法黑箱到算法治理 第一节算法黑箱与算法透明原则 第二节算法权力的兴起与异化 第三节算法歧视 第四节算法同质化 第五节算法治理 第九章智能投顾的信义义务 第一节信义义务基本理论 第二节投资顾问的信义义务 第三节智能投顾的冲击与投资顾问信义义务的更新 结语 主要术语翻译、缩略语目录 词汇索引 参考文献 后记

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