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管好你的钱:人人都要懂的财富传承

管好你的钱:人人都要懂的财富传承

  • 字数: 191
  • 出版社: 浙江大学
  • 作者: 武秋萍|责编:黄兆宁
  • 商品条码: 9787308246460
  • 版次: 1
  • 开本: 16开
  • 页数: 251
  • 出版年份: 2024
  • 印次: 1
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精选
内容简介
过去40年里,中国大部分家庭都积累了一定的财富。但只有少数高净值人士会对自己的财富传承进行规划,大部分人还处于意识萌芽阶段。 但是,财富管理和传承规划并不是高净值人群的专利。当个体在创造财富的同时,就应该以守富、传富为目的进行规划和安排。 本书剖析了家庭中常见的财富传承风险,详细介绍了7种财富管理与传承工具,包括赠与、遗嘱、寿险、保险金信托、家族信托、家族办公室与家族基金会,并结合丰富的案例对《民法典》中的相关条款进行了通俗易懂的解读。针对不同人群进行了传承需求和相关风险分析,帮助读者扫清财富传承方面的盲区和错误认知,建立长期、科学的财富思维,提前做好财富管理和传承规划,为个人及家庭财富保驾护航。
作者简介
武秋萍 柏泰保险经纪 高客负责人|家办合伙人 上海哲硕企业咨询中心 总经理 中国新供给经济学50人论坛 特邀研究员 保险公司|信托公司|律所 讲师 中国民主建国会 会员 上海市侨商联合会 会员 创业10年,为高净值人士服务8年。关注生活和工作的平衡,追寻人生与家庭的意义。坚持长期主义,懂高净值人士需求。拥有100多次企业、高净值人士的咨询和落地经历,亦为数名首席经济学家提供解决方案。
目录
前言 01 创富方式千千万万,守富工具寥寥几种 财富的认知误区 守富及传承迫在眉睫 创富不易,守富更难 02 守富传富最大的风险是看不到风险 婚姻财产风险 传承风险 企业经营风险 跨境风险 其他风险 03 赠与:生前传承工具 什么是赠与 赠与的优势 赠与的不足之处 赠与规划怎么做 实战案例 常见问题解答 04 遗嘱:最基础的传承方式 遗嘱的作用不可忽视 遗嘱规划怎么做 遗嘱内容怎么写 遗嘱继承怎么办理 实战案例 常见问题解答 05 寿险规划:最好的现金管理工具 保险的常识 认识寿险 作为传承工具的寿险 寿险配置怎么做 寿险配置的不足之处 实战案例 常见问题解答 06 保险金信托:最优的身后现金管理方式 信托的常识 保险金信托 为什么要设立保险金信托 保险金信托怎么设立 实战案例 常见问题解答 07 进阶的财富管理与传承工具 家族信托:高净值人士bi备 家族办公室:家族财富的顶层设计 家族基金会 常见问题解答 08 需要传承的不仅仅是财富 真正宝贵的财富 培养好下一代

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