中国金融监管消极竞争的法律规制研究/清华汇智文库

金融监管消极竞争问题严重影响了金融监管的有 效性，需要对其现象和成因进行系统分析并寻找解决 之道。肖韵著的《中国金融监管消极竞争的法律规制 研究/清华汇智文库》以金融监管消极竞争现象为切 入点，突破既有研究对金融监管竞争“逐底”或“逐 顶”的简单二分法论述，客观地对我国涉及的不同层 次、不同类型的金融监管消极竞争问题进行了全面梳 理和成因解析，并且着重从建构金融监管竞争秩序的 角度对金融监管体制进行重构，提出了化解金融监管 消极竞争现象的法律改进措施。本书的目标读者为法 学、金融学的专业研究人员，相关专业的学生以及工 作人员也能从本书中受益。

1 导论 1.1 事实与问题 1.1.1 多样化体系下的金融监管现状 1.1.2 问题的提出与意义 1.2 文献综述研究 1.2.1 “逐顶”监管竞争与法律产品理论 1.2.2 “逐底”监管竞争与部门利益理论 1.2.3 简单二分法的困境 1.2.4 监管合作论——对“逐底”监管竞争论的一种回应 1.2.5 研究的黑箱化： 一些没有被考量的因素 1.3 本书思路及研究方法 1.3.1 本书思路 1.3.2 研究方法 1.4 主要观点和创新之处 1.4.1 主要观点 1.4.2 创新之处 2 金融监管竞争的基本理论分析 2.1 金融监管竞争基本范畴界定 2.1.1 政府竞争论下的监管竞争 2.1.2 金融监管竞争概念的厘定 2.2 金融监管竞争规制的理论阐释 2.2.1 金融监管竞争的性质分析242.2.2 金融监管竞争的效应分析 2.2.3 金融监管的积极竞争与消极竞争 2.2.4 金融监管竞争法律规制的路径选择 2.3 金融监管竞争的理论前提假设 2.3.1 监管资源的稀缺性 2.3.2 监管机构之理性经济人 2.4 金融监管竞争的维度与范围 2.4.1 横向与纵向： 金融监管竞争的两个维度 2.4.2 监管市场与金融市场： 金融监管竞争的范围 2.5 金融监管竞争的方式与策略 2.5.1 规范监管与日常监管： 金融监管竞争的两种方式 2.5.2 作为与不作为： 金融监管竞争的策略 2.6 金融监管竞争的类型化分析 2.6.1 类型化分析对金融监管竞争研究的启示 2.6.2 金融监管竞争的分类意义 2.6.3 金融监管竞争类型化研究的分类标准 3 中央金融监管角力与协调失序 3.1 金融混业经营趋势下的中央金融分业监管困局 3.1.1 金融混业经营模式的形成 3.1.2 金融分业监管格局的现状 3.1.3 困境： 以分业监管应对混业经营 3.2 资产证券化中的监管角力 3.2.1 资产证券化的多头监管格局 3.2.2 资产证券化监管竞争的负面影响 3.3 股市调控行动中的协调失序 3.3.1 央行与证监会调控态度差异 3.3.2 证监会与银监会监管策略分歧 3.3.3 历史的相似之处 3.3.4 中央金融监管协调机制的约束软化