金融理财原理(上金融理财师认证考试参考用书)

《金融理财原理》是AFP(金融理财师)认证培训和 考试参考教材。本书是在现代国际金融理财标准(上海 )有限公司指导下，由北京当代金融培训l有限公司组 织编写和修订。 《金融理财原理》分为上下两册，共包括6篇：金 融理财基础知识与技能、风险管理与保险规划、投资 规划、员工福利与退休规划、个人所得税及其税务优 化、综合理财规划。第1、2篇的内容为上册，第3、4 、5、6篇的内容为下册。 本书适合参加AFP(金融理财师)认证培训和考试的 学员、财经专业研究生和高年级本科生，以及对金融 理财感兴趣的读者。

第1篇 金融理财基础知识与技能 第一章 金融理财概述与CFP认证制度 第一节 金融理财的定义 第二节 金融理财的意义和价值 第三节 CFP认证制度的建立与发展沿革 第四节 CFP认证制度的“4E”认证体系 第二章 经济学基础知识 第一节 GDP与经济周期 第二节 CPI与通货膨胀 第三节 汇率与国际收支 第四节 其他经济指标 第五节 宏观经济政策分析 第三章 货币时间价值 第一节 货币时间价值的测定:现值和终值 第二节 规则现金流———年金 第三节 净现值和内部收益率 第四节 复利期间和有效年利率的计算 第五节 货币时间价值在金融理财中的应用 第四章 金融计算工具与方法 第一节 理财资讯平台（教学版）基本功能 第二节 金融计算器 第五章 金融理财法律 第一节 法律基础知识 第二节 民法概要 第三节 合同法 第四节 婚姻法 第五节 继承法 第六节 民事纠纷的解决 第七节 个人理财业务监管 第六章 家庭财务报表和预算的编制与分析 第一节 家庭财务分析基础知识 第二节 家庭资产负债表的编制和分析 第三节 家庭收支储蓄表的编制和分析 第四节 家庭资产负债表与收支储蓄表的分析 第五节 家庭财务比率分析与诊断 第六节 家庭财务预算与现金流量预估表的编制 第七节 理财资讯平台在家庭财务分析中的运用 【延伸阅读】财务自由度专题研究 第七章 居住规划 第一节 租房与购房规划 第二节 购房与换房规划 第三节 房贷的种类 第四节 中国的房产制度 第五节 理财资讯平台在居住规划中的应用 第八章 子女教育金规划 第一节 子女教育金规划概述 第二节 子女教育金需求 第三节 子女教育金规划 第四节 子女教育投资收益率 第五节 理财资讯平台在子女教育金规划中的应用 第九章 家庭信用与债务管理 第一节 信用的概念、信用记录与信用额度 第二节 融资渠道与信用决策 第三节 消费性负债管理 第四节 投资性负债管理 第2篇 风险管理与保险规划 第十章 风险与风险管理 第一节 风险的概念 第二节 风险管理的基本过程 第三节 家庭风险分析 第十一章 保险基本原理 第一节 保险的概述 第二节 保险的基本原则 第三节 保险经营的基础 第四节 保险合同 第十二章 人寿保险 第一节 人寿保险的基本概念 第二节 普通型人寿保险 第三节 新型人寿保险 第四节 人寿保险合同 第五节 人寿保险规划 第六节 理财资讯平台快速保险规划的展示 第十三章 年金保险 第一节 年金保险概述 第二节 年金保险的分类 第三节 年金保险在理财中的应用 第四节 年金保险规划 附录13-1 中国人寿保险股份有限公司国寿鸿寿年金保险(分红型)利益条款 附录1 《金融理财师竞争力标准》(2015) 附录2 《金融理财执业标准》(2015) 附录3 《金融理财师道德准则和专业责任》(2015) 附录4 《金融理财师行为准则》(2015) 附录5 《金融理财师认证办法》(2018年9月) 附录6 《CFP系列认证持证人继续教育管理办法》(2018年9月) 附录7 《认证私人银行家(CPB)认证办法》(2018年9月) 参考文献